Sarlaft: Sistema de administración de riesgos de lavado de activos y financiación del sistema
Sagrlaft: Sistema de autogestión de riesgos de lavado de activos y financiación del sistema
El sistema de información controla este módulo para las operaciones de ahorro y crédito o para las operaciones del sector real, en general controla:
Descarga automática de las listas OFAC (Clinton)
Cruce automático de las listas con la base de datos del sistema contable
Descarga automática los Proveedores Ficticios desde internet
Proceso automático para cruces con las listas de la DIAN (Proveedores Ficticios)
Revisión en línea cuando se registra un tercero (cliente, proveedor, empleado, socio) Generar a Excel totalizados por cuentas por: terceros, documentos, centros costos
- Identifica por Contabilidad las transacciones en efectivos individuales
- Identifica por Contabilidad las transacciones múltiples en efectivo
Exportar a excel listas Ofac Colombia
Exportar a excel proveedores ficticios
Descargar LISTAS ONU
Exportar a excel listas ONU
Cruzar listas ONU con base de datos contable
Listado de homónimos, análisis porcentual de coincidencias
Generar certificado de consultas en listas Clinton, onu y proveedores ficticios
Adicionar base de datos de trazabilidad de consultas a listas excluyentes (usuario, fecha, hora, total personas analizadas encontradas en listas, total personas analizadas, anexo de identidades analizadas.
Control de personas jurídicas, permitir registrar datos de representantes legales, miembros de Junta Directiva o quien haga sus veces, y asociados, socios o accionistas que posean más del 5% del capital social, aporte o participación
EN EL MODULO DE PERSONAS (Hoja de vida)
Se incluyen atributos o campos en la hoja de vida, tales como:
(Nacionalidad, Zona de ubicación: Rural o Urbana, Actividad económica con código CIIU, Datos del cónyuge: (Documento, lugar y fecha expedición, nacionalidad, ingreso mensual) y Datos laborales: Tipo de empresa: Pública, privada, mixta, otra
PEPS: Adición de preguntas y contenidos, tales como:
¿Por su cargo maneja recursos públicos?
¿Por su cargo o actividad ejerce algún poder público?
¿Por su actividad u oficio, goza usted de reconocimiento público?
¿Existe algún vínculo entre usted y una persona considerada expuesta públicamente? Y Cuáles ?
En caso afirmativo, debe responder:
Entidad pública, Departamento y municipio, Cargo público
Periodo actual, últimos dos años, fecha de ingreso, fecha desvinculación
Información familiares hasta segundo grado de consanguinidad o afinidad: Tipo de documento, número, nombre, parentesco
Personas Jurídicas donde tenga mas del 5% de capital social o participación: Razón Social, Nit, ciudad, departamento, actividad económica
Información financiera suministrada: mes y año de corte
Tipo de Operaciones en moneda extranjera: Importaciones, Exportaciones, Inversiones, Transferencias
Descripción de bienes: Tipo (Apartamento, casa, finca, local, otro), dirección, ciudad, valor comercial, saldo hipoteca, entidad/persona.
Descripción de vehículos: Clase, marca, modelo, placa, valor comercial, saldo pignoración, entidad/persona.
Tipo de envío de comunicados y correspondencia
Autorización de envío
Generar esta información en reportes, consolidados de saldos y debido conocimiento del cliente
Ajustes por: Descarga automática del debido conocimiento del cliente
Generación de una alerta que permita identificar la culminación de la clasificación de Persona Expuesta Públicamente cuando cumpla con el periodo que la Cooperativa debe considerarla como tal, esto es dos años después de su dejación, renuncia o pérdida de la misma.
MÓDULO SARLAFT UIAF
Operaciones de aportes
Consolidado de Saldos
Productos y servicios formato UIAF
Operaciones y Productos formato SES
Segmentacion Clientes:
- Reporte datos del debido conocimiento del asociado
- Reporte saldos de productos (aportes, préstamos)
- Reportar transacciones periodo (aportes, préstamos)
Registrar forma de pago y si es en efectivo, con un momento superior a un valor predefinido, generar el formato de operaciones en efectivo
Cuando se genere un nuevo crédito que se defina el motivo de la inversión según tabla de conceptos predefinidos
Cuando paguen un crédito en forma anticipada, solicitar el origen de recursos para cancelar este crédito
Definir parámetro inactividad de un asociado y marcarlos como inactivos
Marcar exonerados y motivos de exoneración de operaciones ROS
Generar el archivo plano para el reporte de la UIAF
Control Beneficiarios Finales: usuarios finales de pagos y salidas de fondos
Promedio y desviación típica de los datos históricos de los Aportes realizados por el asociado/cliente en los 12 últimos meses
Promedio y desviación típica de los datos históricos de los Créditos realizados por el asociado/cliente en los 12 últimos meses.
Asumiendo que la distribución de los datos es una curva normal, se asume que el 95% de los datos estarían en un intervalo de 2 veces la desviación típica más o menos el promedio de la variable. Es decir que se considera una operación inusual cuando el dato está por fuera del intervalo de confianza establecido
Sumatoria de operaciones de pago diarias de un asociado por encima de un monto predefinido
Número operaciones: pago o consignaciones realizadas en un mes
Número de solicitudes crédito tramitadas mensualmente a partir de 3.
Identificación de cancelación anticipada de créditos
Generación de operaciones sobre Asociados/Clientes inactivos.
Informe sobre las relaciones de negocio que cuentan con información actualizada con fecha inferior a 12 meses.
Informe sobre Asociados inactivos, que incluya información relacionada con fecha de inactividad y promedio de transacciones de los últimos 12 meses.
Informe sobre relaciones de negocio catalogadas como PEP y sus familiares.
Información financiera y operaciones de asociados/clientes y proveedores que pertenezcan a un mismo sector económico y/o profesión u ocupación
Información sobre realización de operaciones para Asociados/Clientes y Proveedores por o en beneficio de terceros.